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Si sospecha que alguien ha utilizado su información personal, sin su permiso ni conocimiento, para obtener un préstamo de la SBA, debe iniciar el proceso de denuncia que podría liberarlo de pagar la deuda del préstamo. Las instrucciones a continuación se aplican a los siguientes tipos de préstamos de la SBA:
- EIDL por COVID-19
- Préstamos por desastre de la SBA
- Programa de protección de pago (PPP, por sus siglas en inglés)
Denuncie el robo de identidad a la SBA
1. Presente una denuncia por robo de identidad
Puede presentar esta denuncia ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) en RobodeIdentidad.gov, ante otra agencia federal encargada de hacer cumplir la ley o ante su departamento de policía local.
Nota: Tendrá que proporcionar una copia del Informe de Robo de Identidad a la SBA. Sin embargo, completar este paso por sí solo no inicia el proceso de prevención de daños financieros de la SBA.
2. Rellene la declaración de robo de identidad
Rellene el formulario de Declaración de Robo de Identidad de la SBA (solo en inglés). Deberá imprimirlo, firmarlo (con una firma a mano) y escanear o tomarle una foto a este documento.
3. Presente los documentos completos a la SBA
Para denunciar un presunto robo de identidad a la SBA, debe presentar los tres documentos siguientes:
- Una copia de su documento de identidad con fotografía expedido por un organismo federal o estatal. Algunos ejemplos son su permiso de conducir, una tarjeta de identificación estatal, un pasaporte estadounidense o su identificación militar
- Una copia de la denuncia del robo de identidad, que presentó a la FTC, otra agencia federal encargada de hacer cumplir la ley o a su departamento de policía local
- La Declaración de Robo de Identidad de la SBA (solo en inglés) completa
Denuncia en línea
Si conoce el número de préstamo del préstamo que sospecha sea fraudulento o ya tiene una cuenta MySBA, es preferible denunciar el robo de identidad a través del portal de préstamos MySBA al seguir los siguientes pasos:
- Inicie una sesión o inscríbase en el portal de préstamos MySBA.
- Una vez iniciada su sesión, haga clic en "Messages" (Mensajes) en la esquina superior derecha de la página para ponerse en contacto con la SBA.
- Haga clic en "Send a message” (Enviar un mensaje) y elija “Report Identity Theft” (Denunciar robo de identidad) como sujeto del mensaje, escriba y envíe su mensaje.
- Cuando la SBA responda a su mensaje, usted recibirá un mensaje con instrucciones para subir los tres documentos requeridos a través del portal seguro.
Denuncia por correo electrónico, fax o correo postal
Si no puede crear una cuenta en el portal de préstamos MySBA o no conoce el número de préstamo del préstamo sospechoso de ser fraudulento, puede enviar su informe utilizando una de las opciones siguientes.
Robo de identidad bajo el préstamo por daños económicos por COVID-19 (EIDL) o bajo los préstamos por desastres: Envíe los tres documentos ya enumerados a IDTheftRecords@sba.gov.
También puede enviar los tres documentos por fax al 202-481-5200, o por correo postal a:
U.S. Small Business Administration
Attn: ID Theft Records
14925 Kingsport Rd.
Fort Worth, TX 76155
Robo de identidad bajo el Programa de protección de pago (PPP, por sus siglas en inglés): Envíe los tres documentos ya enumerados a PPPIDTheftInquiries@sba.gov.
Pasos siguientes
Tenga en cuenta que la revisión por parte de la SBA de su reclamación por robo de identidad tiene como único propósito liberarle de su obligación de reembolsar el préstamo. SBA no le proporcionará información sobre el estado de cualquier posible investigación penal que esté llevando a cabo la Oficina del Inspector General de SBA u otros organismos encargados de hacer cumplir la ley en relación con su caso. SBA tampoco puede divulgar ningún documento relacionado con una investigación criminal en marcha.
Para el robo de identidad bajo el préstamo por daños económicos por COVID-19 (EIDL) o bajo los préstamos por desastres: Los estados de cuenta y los recordatorios de pago generalmente se pausan dentro de los dos o tres días útiles tras la recepción de su denuncia, mientras la SBA lleva a cabo su evaluación. Debe conservar estos informes hasta que finalice la revisión. Cuando finalice la revisión, la SBA se lo notificará por escrito y le proporcionará una carta de determinación final.
Para el robo de identidad bajo el Programa de Protección de Pago (PPP): Después de denunciar una sospecha de usurpación de robo de identidad bajo el PPP a la SBA, normalmente le informaremos de los pasos a seguir en un plazo de dos a tres días útiles, pero puede tardar más dependiendo del volumen de solicitudes. El proceso puede variar dado el papel de los prestamistas intermediarios en el programa PPP. Si conoce al prestamista que concedió su préstamo, también debe informarle de la sospecha de robo de identidad. Informar al prestamista puede agilizar la pausa de los estados de cuenta y de los recordatorios de pago.
Protéjase en el futuro
Para protegerse contra posibles intentos futuros de utilizar su identidad, le sugerimos que siga las recomendaciones emitidas por la FTC en RobodeIdentidad.gov.
- Presente una denuncia ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) en RobodeIdentidad.gov. Recibirá instrucciones paso a paso para asistir en su recuperación.
- La FTC le guiará a través del proceso para colocar una alerta de fraude gratuita de un año sobre su crédito, a obtener sus informes de crédito gratuitos, a cerrar cuentas fraudulentas abiertas a su nombre, a añadir una alerta de fraude ampliada gratuita o una congelación de crédito a su informe de crédito, y más.
- Además, la FTC producirá un informe de robo de identidad que puede usar para borrar información fraudulenta de sus informes de crédito.
- Verifique regularmente su informe de crédito personal. Visite annualcreditreport.com (solo en inglés), la única fuente autorizada para obtener los informes de crédito gratuitos que la ley garantiza a los consumidores.
Para más información sobre la prevención del fraude y el robo de identidad, visite sba.gov/fraude.
Instrucciones para los prestamistas
Todos los prestamistas del PPP tienen la obligación de mitigar el fraude, el desperdicio y el abuso en los programas de la SBA. Si un prestamista recibe una denuncia sobre la sospecha de robo de identidad en un producto de la SBA, debe enviar el expediente del préstamo a la SBA, reunir y presentar los documentos requeridos, realizar una evaluación y tomar una determinación.
1. Mande el expediente del préstamo a la SBA
Envíe una copia del expediente del préstamo a PPPIDTheftInquiries@sba.gov. El expediente del préstamo deberá incluir los siguientes documentos:
- Copia original de la solicitud de préstamo
- Documentos de apoyo de la solicitud (por ejemplo, Anexo C y documentación de la nómina, instrucciones de financiación y certificaciones DocuSign)
- Documentos relacionados con KYC incluidos con la solicitud
- Comunicaciones entre el prestamista y el solicitante, incluyendo cualquier factura de pago que se haya enviado
2. Reúna los formularios requeridos de la víctima
Para denunciar una sospecha de robo de identidad a la SBA, el prestamista debe reunir los tres documentos siguientes de la víctima:
- Una copia de la identificación con fotografía de la víctima emitida por una agencia federal o estatal. Por ejemplo, la licencia de conducir, la tarjeta de identidad estatal, el pasaporte estadounidense o una identificación militar.
- Una copia de la denuncia de robo de identidad que la víctima presentó a la FTC, a las fuerzas de seguridad federales o al departamento de policía local.
- El formulario de declaración de robo de identidad de la SBA debidamente cumplimentado.
Tras recibir los tres documentos de la víctima, envíelos por correo electrónico a PPPIDTheftInquiries@sba.gov. Puede optar por cifrar sus documentos con una contraseña siguiendo estas instrucciones (solo en inglés). Si decide proteger sus documentos con una contraseña, un funcionario de la SBA se pondrá en contacto con usted para obtenerla.
3. Realice una investigación y tome una decisión
Los prestamistas deben seguir las políticas de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) y llevar a cabo una investigación para determinar lo ocurrido. Una vez finalizada la investigación, envíe los siguientes datos a PPPIDTheftInquiries@sba.gov:
- Un resumen de los resultados de la investigación
- Una determinación que indica si el solicitante proporcionó documentos falsos e información diferente a la proporcionada por el denunciante
- Una descripción de los documentos examinados que apoyan la determinación del prestamista
Un análisis indicando si se encontraron atributos similares en el portafolio del prestamista, lo que podría señalar que se involucran casos adicionales
Obtenga ayuda
Asistencia técnica para el portal de préstamos MySBA: Por favor comuníquese con el servicio de asistencia del portal de préstamos MySBA al 833-572-0502, de lunes a viernes de 8:00 a.m. a 8:00 p.m. hora del este o envíe un correo electrónico en inglés a cls@sba.gov.
Préstamos EIDL por COVID-19: Por favor, comuníquese con el servicio al cliente para préstamos EIDL por COVID-19 al 833-853-5638 (TTY: 711), envíe un correo electrónico en inglés a COVIDEIDLServicing@sba.gov, o envíe un mensaje por medio del portal de préstamos MySBA. El servicio al cliente para préstamos EIDL por COVID-19 está abierto de 8:00 a.m. a 8:00 pm. hora del este, de lunes a viernes.
Préstamos por desastre: Por favor comuníquese con el centro de servicio al cliente por desastre de la SBA al 800-659-2955 o envíe un correo electrónico en inglés a disastercustomerservice@sba.gov.
Programa de protección de pago (PPP): Para las preguntas relacionadas con la sospecha del robo de identidad, por favor escriba en inglés a PPPIDTheftInquiries@sba.gov. Para cualquier otro tipo de ayuda con su PPP, comuníquese con el prestamista que le concedió el préstamo.
7(a),504 y microcréditos: Por favor comuníquese con el prestamista que le concedió el préstamo.
Para cualquier otro tipo de asistencia: Por favor comuníquese con la SBA.